真正的苦日子刚开始,但我对未来从没这么乐观过

2018-10-03   作者: 澳门新濠天地手机版编辑部   来源: 毕亚军 华商韬略

难关,难关,克服一难,就过一关。过关就是升级嘛。 活下去,这三个字在这两天格外扎眼。 扎眼的人是万科。在刚刚的秋季例会上,万科打出的鲜红标语就是: 活下去。 有人说,这是故意悲观,故意制造紧张气氛,吓唬市场,吓唬同行。 也有些道理,让市场悲观起

真正的苦日子刚开始,但我对未来从没这么乐观过

  难关,难关,克服一难,就过一关。过关就是升级嘛。

  “活下去”,这三个字在这两天格外扎眼。

  扎眼的人是万科。在刚刚的秋季例会上,万科打出的鲜红标语就是:

  “活下去”。

真正的苦日子刚开始,但我对未来从没这么乐观过

  有人说,这是故意悲观,故意制造紧张气氛,吓唬市场,吓唬同行。

  也有些道理,让市场悲观起来,让鸡犬升天不再。鸡犬消停了,把鸡犬的市场统统给我抢过来。吓唬人也不上税,这事儿可以干。

  但对房地产未来持悲观的可不只是万科。

  8月31日的融创中期业绩发布会上,孙宏斌就大大地悲观了一把。他直言自己对市场是非常非常悲观,有人问到该买房子,还是该买股票时,他更直接回答:

  “如果投资,还是买股票好,比买房子好很多。”

  包括这些年对房地产最乐观、最大胆的恒大,也是千亿大投高科技,收购贾跃亭的梦想,入股广汇集团……虽然嘴上从来没有对房地产说过悲观,但身体却很诚实地加速在房地产之外布局,而且动员全体卖房。

  并且打89折。如果找毕老师,或许还可折上再折。

  碧桂园等曾经狂奔到拿命换业绩,也正在清醒下来努力卖房,努力告别房地产,至少不再完全押注房地产。只是,它的房,毕老师就不敢帮着卖了。

  来头不小的保利地产,也把公司名字中的地产拿掉了。

  看多中国房市的人很多,典型如任志强。说了很多很多大道理,比如中国的城市化还有好大好大的空间,比如政府需要房地产支撑,中国人对房子的需求还很大很大,等等。我以为,有些扯淡。

  经济是要讲供需,但讲供需——不要忘记讲购买力。

  毕老师本人就有在全世界最美之地统统拥有独栋别野的需求,也有拥有一架或者好多架不次于刘强东湾流飞机的需求。

  让全国开发商和湾流公司都等着吧。

  论及购买力,可以负责任地讲,房地产基本没戏了。不用说政府调控、取消预售制、开征房地产税等大政策、大道理,只说最简单的现实:

  没钱了,我们都没钱了,地主家都没余粮了啊。房子已经消耗了大多数国人几十年的奋斗成果,甚至透支了未来几十年的奋斗。

  经济日报社编制发布的《中国家庭财富调查报告(2017)》显示,2016年房产净值在全国家庭人均财富中占比高达65.99%,北京、上海等城市甚至高达80%。

  同年,全国居民房产净值增长17.95%,增长净额占家庭人均财富增长额的68.24%,在城镇居民中,这一数字则高达75.62%。

  与之对应的是,麦肯锡2016年的债务研报《Debt and(not much)deleveraging》显示,中国有近一半的债务都与房地产有关。

  经过去年、今年的疯狂,以及疯狂中把很多还没有买房的人,祖孙三代的钱都圈到房子里来以后,现在还没房子的,真是没钱的人了,有房有钱的怕也不再有那么大动力去买了。甚至有人说,房地产已经榨干了最后几滴血。

  高房价已经把我们伤得很重很重,已经让中国经济活力大大衰退,甚至让人活不下去了。其中的道理罄竹难书,也不用多说了。

  所以,当万科这样的龙头房企开始说努力“活下去”,这是好事啊。它们要继续高歌猛进,躺着也能活得很好,其他产业真是活不下去了。

  房地产消停后,短期内,的确很难找到其他产业像它一样,能对经济有那么大的拉动。所以真正的苦日子在房地产消停才算刚开始,这的确是个很大的困难,几十年来最难。

  但中国人民的勤劳智慧,以及中国人民的财富欲望和创造精神,包括中国还可以发展经济的空间,都堪称举世之最。我们要相信,困难总会过去的,当我们的奋斗不再一股脑地往房地产里堆,其他产业也都会起来的。

  最近,有一些对民营经济的胡说八道,这两天也被最高层定调了。 这也为中国人民继续施展勤劳智慧,实现财富欲望和创造精神提供了保障,为其他产业起来吃了定心丸,这也都是很好的事情。

  房市之外,股市也太不争气。一路跌,跌跌不休。

  眼前看,这也是很糟糕,但换个角度看,也是好事——是刮骨疗伤的好事,置之死地而后生的好事。

  中国股市的德行我们都知道,如果这样的德行还继续大涨,那才是悲剧。以前我写过,虽然股市跌了那么多,但大多数公司,甚至股市整体依然是贵的。

  说我们股市现在已经很便宜的都是用平均市盈率,但我们的这个平均是你懂的。股市也如此,我们的大多数利润由绝少数公司创造,超过40%的公司一年的利润不到1个亿,而且都是没有什么成长潜力不应该被高估值的老气横秋股。

  这就是说,如果一一按30倍市盈率算,我们的股市,要有超过40%的公司市值不到30亿才算正常。所以,今天,还是不正常。

  很多烂公司,垃圾公司,老掉牙公司,不但不给投资人创造价值,自己也不创造价值的公司,还在享受上市公司待遇和市值。

  我们要把钱投给这样的公司吗?千万不要了。

  过去这样,是因为我们的发行制度,我们的监管,我们的投资理念和文化统统是有问题的。这些问题让这个市场偏离了价值投资的轨道,让这个市场不是一个真正服务经济发展,并且通过服务经济发展创造价值的市场。

  所以,我们应该要改,要让股市跌一跌,跌醒我们。

  醒后让价值回归,让价值的文化普及,这也是好事。

  我们也看到伴随着一路下跌,监管层面的很多政策开始出来,比如改革发行制度,改革监管,都是在朝着让市场服务经济,让市场回归价值而去。

  经济的另一个大问题是去杠杆。

  这也是直接导致房市、股市低迷,甚至让很多企业活不下去的原因。但,这也是好事。一直杠下去,杠到更加不可收拾,那才是大问题。

  我把去杠杆当成对绝大多数人,绝大多数企业来说的好事,还有一个原因:在我们这里,谁最有机会放杠杆,你我都是心知肚明。

  要说不公平,我们最大的一个不公平恐怕就是放杠杆的不公平。

  在杠杆也是一种特权的环境,有路径的大放杠杆,去跟没有路径放杠杆的竞争,也是不公平竞争。

  华商韬略没能成为一家万亿企业,其中就有个秘密:我们没有办法放出万亿的杠杆来啊。要是可以,我们做个万亿企业,起码做它一阵子,也是可以的。

  这下好了,大家都不放了,至少不放那么猛了,都踏踏实实。

  多好。

  对绝大多数没有条件去放杠杆,只能踏踏实实做的人来说,这当然也是好事。

  我们,就缺个踏踏实实。

  这两年的另一个现象是,很多过去成功的企业,成功的人,甚至很大的企业,很大牌的人,都遇到了很大的问题,都走了下坡,出了状况,甚至悲剧了。

  很多人也因此悲观,甚至哭丧。其实,这也是好事。他们是怎么成功的,靠什么大牌的,他们为什么要出问题,要走下坡,甚至悲剧,我们还不清楚吗?

  这些问题,这些下坡,这些悲剧,不该吗?

  说句更难听的,他们不出问题,不下坡,不悲剧,不把空间给挪出来,像您这样德艺双馨的人的机会,的上坡,的喜剧,从何而来呢?

  劣币不退出,良币就没有空间。让劣币多退出几把,哪怕是让良币也跟着痛一痛,良币哭什么呢?这也都是好事啊。

  所以,纵观现在的这些问题,以及让问题暴露出来去解决,这都是好事啊!早就该治治病,刮刮毒,为了明天更好的前进,退一退,再夯基了。所以,不好意思,我从来没像现在这样对未来乐观过。

  悲观和乐观,好和坏,危险和机遇,都是相对的。关键看你怎么看,怎么面对,怎么把握,怎么处理?

  世上没有绝望的处境,只有对处境绝望的人。

  魏璎珞老师说:如果哭泣有用的话,紫禁城早就被泪水淹没了。

  人生总是有高低起落。经济也是一样。

  无论悲观,还是乐观,无论坐着哭泣,还是站起来奋斗,13亿人的大市场都在那里,你不要,有人会替你要的。

  有些人眼中,再好的时代也是坏时代,也有一些人,越是沧海横流,越是英雄本色,治世之能臣,乱世之枭雄。

  世事无绝对。同样的事,对一些人,对眼前来说,这是坏事,是有难关要过。但对另一些人,从更长远看,却是好事。

  好事,还是坏事,关键还是看自己。

  而所谓难关,是克服一难,就过一关。

  过关就是升级嘛。

  所以,我从来没像现在这样对未来乐观过,是真的,是看到风险之后的依然乐观,更加乐观。

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